Thứ Ba, Tháng Chín 27, 2022
Trang chủ Đầu Tư Những thông tin cơ bản về đầu tư quỹ mở cho người...

Những thông tin cơ bản về đầu tư quỹ mở cho người mới

Thời gian gần đây, Qũy mở nổi lên là một hình thức đầu tư ưu việt; dành cho các NĐT cá nhân thông thường, khẩu vị rủi ro thấp; với mong muốn không cần quá nhiều vốn, không mất nhiều thời gian và kinh nghiệm; nhưng khoản đầu tư vẫn tăng lên đều đặn. Tương tự như gửi tiền tiết kiệm bởi đây là hình thức đầu tư lâu dài; đầu tư quỹ mở giúp NĐT có khoản tích lũy vượt trội hơn rất nhiều.

Đầu tư quỹ mở là gì?

Đầu tư quỹ mở là gì?

  • Quỹ Mở là Quỹ được góp vốn bởi nhiều NĐT có cùng mục tiêu đầu tư
  • Được quản lý chuyên nghiệp bởi một Công ty Quản lý Quỹ
  • Quỹ “mở” về mặt thời hạn và số lượng các NĐT tham gia
  • Cho phép NĐT bán lại chứng chỉ quỹ theo Giá trị Tài sản ròng (NAV) vào bất kỳ ngày giao dịch nào của quỹ.

Như vậy, đầu tư vào quỹ Mở là hình thức đầu tư chứng khoán gián tiếp. Thay vì NĐT tự đầu tư chứng khoán trực tiếp thì họ đầu tư tiền vào quỹ Mở. Quỹ Mở có các chuyên gia đầu tư kinh nghiệm sẽ đầu tư tiền của quỹ vào cổ phiếu, trái phiếu. Nếu đầu tư vào các công ty thì NĐT sẽ nhận được cổ phiếu; còn đầu tư vào quỹ Mở thì sẽ nhận được chứng chỉ quỹ.

Đâu là điểm khác biệt giữa quỹ mở và quỹ đóng?

Sự khác biệt cơ bản sẽ thể hiện qua bảng dưới đây:

Quỹ mở Quỹ đóng
Thời gian hoạt động Không giới hạn Có thời hạn
Quy mô quỹ Không giới hạn. Phụ thuộc vào số lượng mua bán của NĐT. Có giới hạn, huy động vốn 1 lần duy nhất từ đóng góp của NĐT (có thể có trường hợp tăng vốn lên trong thời gian hoạt động theo điều lệ quỹ).
Tính thanh khoản Tính thanh khoản cao nhờ việc được phép mua bán chứng chỉ quỹ trực tiếp với bên công ty quản lý quỹ. Không được phép bán lại cho bên công ty quản lý quỹ; nhưng có thể giao dịch trên thị trường chứng khoán.
Biến động giá Thấp so với NAV Cao so với NAV

Ưu và nhược điểm của Quỹ mở

Ưu điểm khi đầu tư vào Quỹ mở

  • Vốn khởi điểm thấp: Được vận hành với hình thức là “cùng nhau đầu tư”; nên vốn để tham gia quỹ được xem là hấp dẫn; nhà đầu tư có thể bắt đầu với mức vốn chỉ từ 500.000 VNĐ đến 2.000.000 VNĐ.
  • Tính thanh khoản: Trong trường hợp cần thiết, gấp; nhà đầu tư có thể bán lại một phần hoặc toàn bộ số chứng chỉ quỹ đang sở hữu; hoặc chuyển nhượng cho nhà đầu tư khác.
  • Đơn giản hóa: Do được quản lý bởi các chuyên gia đầu tư; nên quỹ mở phù hợp với các đối tượng chưa có đủ kiến thức chuyên sâu về tài chính, đầu tư; hoặc những NĐT không thể theo dõi thị trường hằng ngày. Hình thức này cũng là sự lựa chọn thích hợp cho những nhà đầu tư muốn đa dạng hóa nguồn đầu tư với số vốn nhỏ; mong muốn có sản phẩm đầu tư tiện lợi được quản lý bởi những chuyên gia giàu kinh nghiệm.

Nhược điểm khi đầu tư Quỹ mở

Hạn chế sự chủ động: Các danh mục đầu tư đã được những chuyên gia trong công ty quản lý quỹ phân tích và định sẵn trên sàn giao dịch; các NĐT chỉ có một số lựa chọn nhất định; đồng nghĩa với việc bạn không thể tự quyết định nguồn vốn của mình sẽ được đầu tư vào đâu; cổ phiếu hay trái phiếu mà mình mong muốn.

Chi phí quản lý cao: nhà đầu tư cần phải chi trả một số khoản phí nhất định cho công ty quản lý; như: phí quản lý quỹ, phí giao dịch, phí gia nhập, phí mua lại chứng chỉ quỹ mở,… Điều này ảnh hưởng đến lợi nhuận cuối cùng mà NĐT được nhận.

Lãi suất không cố định: quỹ mở là hình thức đầu tư một cách gián tiếp vào thị trường cổ phiếu, trái phiếu,…  Do đó, lãi suất sẽ phụ thuộc vào tình hình biến động từ thị trường tài chính. Lãi suất quỹ mở không cam kết nên trong trường hợp họ đầu tư không hiệu quả thì lãi suất của các NĐT sẽ giảm.

Đầu tư quỹ mở phù hợp với đối tượng nhà đầu tư như thế nào?

Đầu tư quỹ mở phù hợp với đối tượng nhà đầu tư như thế nào?

Quỹ mở được tạo ra với mục tiêu hướng đến đối tượng khách hàng chính là những người có nguồn vốn nhàn rỗi muốn tham gia đầu tư sinh lợi; nhưng không có thời gian, kiến thức về thị trường tài chính, khẩu vị rủi ro thấp; kinh nghiệm đầu tư và muốn đa dạng hóa thu nhập của mình.

Tóm lại, Qũy mở là loại hình đầu tư dành cho NĐT cá nhân:

  • Chưa có đủ kiến thức chuyên sâu về tài chính, đầu tư
  • Bận rộn, không có thời gian theo dõi thị trường hàng ngày
  • Nhà đầu tư mong muốn đầu tư lâu dài
  • Muốn có tính kỷ luật và tính tiện lợi
  • Muốn đa dạng hóa trong đầu tư

>>> Rủi ro bủa vây nhà đầu tư trái phiếu doanh nghiệp

Nên đầu tư quỹ mở nào tại Việt Nam hiện nay?

Đang phân vân không biết nên đầu tư vào quỹ nào an toàn, uy tín, mang khả năng thu lợi nhuận cao; thì ngay dưới đây là các ứng viên sáng giá nhất trong thị trường đầu tư quỹ ở Việt Nam hiện nay.

Nên đầu tư quỹ mở nào tại Việt Nam hiện nay?

Quỹ  mở VCBF

Công ty liên doanh giữa Ngân Hàng TMCP Ngoại Thương Việt Nam (Vietcombank) và Tập đoàn đầu tư đa quốc gia Franklin Templeton Investments (FTI). Thành lập từ năm 2005, đến nay VCBF quản lý tổng tài sản với hơn 109,9 triệu đô la Mỹ.

Ưu điểm của quỹ mở VCBF: 

  • Sở hữu đội ngũ chuyên gia tài chính hàng đầu trong việc nghiên cứu, phân tích và thực hiện các dự án đầu tư tài chính.
  • Mối quan hệ rộng với các doanh nghiệp trong và ngoài nước am hiểu về thị trường tài chính đầu tư doanh nghiệp.
  • Có tiền đề là công ty chứng khoán VCB, tiếp cận được các dự án đầu tư tài chính hấp dẫn.

Quỹ mở Manulife

Được quản lý quỹ bởi công ty bảo hiểm lớn hàng đầu thế giới hiện nay; cung cấp sản phẩm hấp dấn với nhiều đối tượng khác nhau; như Quỹ đầu tư cân bằng Manulife và Quỹ đầu tư cổ phiếu Manulife.

Ưu điểm:

  • Có 2 quỹ hoạt động độc lập và hướng vào 2 đối tượng người trẻ và trung niên, nhà đầu tư riêng biệt; tạo điều kiện đầu tư tốt và phù hợp nhất.
  • Vốn đầu tư được quản lý bởi công ty quản lý quỹ chuyên nghiệp hàng đầu thế giới.
  • Sở hữu đội ngũ chuyên gia tư vấn có nhiều kinh nghiệm đầu tư thị trường trong và ngoài nước.
  •  Được giảm sát bởi Ngân hàng TNHH Một Thành Viên HSBC (Việt Nam).

Quỹ mở iFund (Quỹ mở Techcombank iFund)

iFund bao gồm Quỹ mở đầu tư trái phiếu (TCBF), Quỹ Cổ phiếu Techcom – Quỹ mở đầu tư cổ phiếu (TCEF) và FlexiCash – Quỹ đầu tư trái phiếu linh hoạt (TCFF).

Ưu điểm:

  • Đa dạng các khoản đầu tư: trái phiếu và cổ phiếu.
  • Mức lãi suất tương đối cao, lên đến 10%/năm.
  • Sản phẩm đầu tư an toàn, tiềm năng.
  • Rút vốn linh hoạt hằng ngày nhanh chóng; thương thức giao dịch cũng rất linh hoạt.
  • Tham gia chỉ với số tiền nhỏ: 10.000đ mà thôi.
  • Phương thức giao dịch cũng rất linh hoạt
  • Công ty quản lý quỹ có nhiều năm kinh nghiệm; đội ngũ chuyên gia tư vấn hàng đầu trong nước, am hiểu thị trường.

Đầu tư quỹ mở Vinacapital

Là một trong những quỹ nổi tiếng, thương hiệu khá mạnh; với lợi thế hoạt động chuyên về mảng đầu tư. Với hơn 15 năm kinh nghiệm đầu tư, Vinacapital sẽ giúp khoản đầu tư của bạn có nhiều lợi nhuận hơn.

Ưu điểm khi đầu tư quỹ mở VinaCapital:

  • Danh mục đầu tư đa dạng: cổ phiếu, trái phiếu.
  • Tham gia đầu tư chỉ từ 2 triệu đồng
  • Chuyên viên tư vấn đứng đầu thị trường với nhiều năm kinh nghiệm; am hiểu thị trường.
  • Lãi suất lên đến 15%/năm, mức lợi nhuận kỳ vọng khủng.
  • Bề dày hoạt động lâu năm, quản lý khối tài sản khổng lồ là sự lựa chọn thông minh.

Quỹ mở Vndirect

Ngoài là thị trường chứng khoán nổi tiếng với các giao dịch trái phiếu, cổ phiếu nhanh chóng; Vndirect còn là công ty quỹ mở sở hữu nhiều ưu điểm linh hoạt so với thị trường chung.

Ưu điểm của quỹ mở VnDirect

  • Danh mục đầu tư đa dạng, gồm trái phiếu và cổ phiếu từ các công ty lớn hàng đầu
  • Đầu tư với số tiền nhỏ chỉ từ 100.000đ; không giới hạn số tiền và thời gian đầu tư
  • Đảm bảo tính thanh khoản cho NĐT khi có nhu cầu bán lại chứng chỉ quỹ
  • Mức lợi nhuận kỳ vọng lên đến 18%/năm
  • Chiến lược đầu tư có kế hoạch, rõ ràng thể hiện sự chuyên nghiệp
  • Không giới hạn số tiền và thời gian đầu tư

Quỹ mở SSI

Ngoài việc cung cấp các sản phẩm chứng khoán lớn từ các công ty hàng đầu; công ty chứng khoán SSI còn có chứng chỉ quỹ mở với nhiều tiềm năng lớn trên thị trường. Với nhiều năm hoạt động trong thị trường chứng khoán nên có tỷ lệ lợ nhuận lớn; chiến lược đầu tư thông minh.

Ưu điểm của quỹ mở SSI:

  • Đội ngũ chuyên viên hàng đầu, nhiều năm kinh nghiệm và am hiểu thị trường chứng khoán trong nước; giúp hỗ trợ cho các dự án đầu tư tốt hơn
  • Danh mục đầu tư đa dạng, hỗ trợ đa nhu cầu cho tất cả các nhà đầu tư
  • Kỳ vọng tỷ lệ lợi nhuận cao
  • Các dự án đầu tư tiềm năng; giúp nhà đầu tư có nhiều niềm tin hơn

Quỹ mở VFM

Nếu bạn có nhu cầu mua trái phiếu thì quỹ VFB là lựa chọn hoàn hảo; vì họ chỉ chuyên để đầu tư trái phiếu mà thôi.

Ưu điểm khi đầu tư quỹ mở VFM:

  • Công ty quản lý là sự hợp tác của công ty Dragon Capital và công ty quản lý quỹ đầu tư Việt Nam => Cho nền tảng tốt, độ tin cậy cao.
  • Có đội ngũ chuyên viên, tư vấn viên luôn nhanh chóng hỗ trợ, chuyên nghiệp và nhiều kinh nghiệm đầu tư.
  • Có số lượng đại lý phân phối lớn, nổi tiếng.
  • Danh mục đầu tư đa dạng, tạo điều kiện đáp ứng tốt nhất các nhu cầu đầu tư.
  • Lợi nhuận kỳ vọng tương đối cao.

Đầu tư quỹ mở BIDV

Đây là một trong những sẩn phẩm khá thú vị từ ngân hàng Phát triển và đầu tư; có thể mua quỹ mở nhanh chóng ngay trên ứng dụng ngân hàng điện tử BIDV.

Ưu điểm của quỹ mở BIDV: 

  • Sản phẩm từ ngân hàng BIDV, độ an toàn và đáng tin cậy cao
  • Sản phẩm định kỳ nên NĐT có thể linh hoạt về thời gian và nguồn vốn
  • Việc thanh toán, nạp tiền vào quỹ mở nhanh chóng, an toàn và ít rủi ro với BIDV Smart banking
  • Danh mục đầu tư đa dạng: Chứng chỉ quỹ mở với Quỹ ENF và Quỹ Đầu tư tăng trưởng (DFVN-CAF)

Quỹ mở Bảo Việt

Baovietfund là công ty quản lý quỹ thuộc tập đoàn Bảo Việt; một trong những đơn vị quản lý quỹ đáng chú ý hiện nay. Thành lập từ năm 2005, đến nay công ty đã có hoạt động với rất nhiều thành tựu nổi bật trong hoạt động quản lý quỹ và tư vấn đầu tư.

Ưu điểm của quỹ mở Bảo Việt: 

  • Đội ngũ chuyên viên tư vấn được đào tạo chuyên nghiệp; chuyên viên tư vấn tài chính, đầu tư có nhiều năm kinh nghiệm; am hiểm thị trường nên các dự án khi đầu tư đều khả thi.
  • Đầu tư về cổ phiếu và trái phiếu có chọn lọc và tiềm năng.
  • Quản lý bởi các chuyên gia tài chính có kinh nghiệm, kiến thức hàng đầu về lãi suất cố định; cùng với những công cụ đầu tư được thiết kế theo chuẩn mực quốc tế.
  • Tính thanh khoản cao, mức vốn tối thiểu chỉ từ 1 triệu VNĐ.
  • Được giám sát bởi Ủy ban chứng khoán và ngân hàng BIDV nên độ minh bạch và an toàn cao.

Đầu tư quỹ mở như thế nào và ở đâu?

Đầu tư quỹ mở như thế nào và ở đâu?

Rất đơn giản khi tham gia đầu tư vào quỹ mở; NĐT chỉ cần mở tài khoản tại các công ty quản lý quỹ hoặc các đơn vị phân phối chứng chỉ quỹ là các công ty chứng khoán.

Mở tài khoản giao dịch chứng chỉ quỹ 

Bạn cần chuẩn bị đơn đăng ký mở tài khoản theo mẫu của công ty quản lý quỹ bạn muốn đầu tư; hoặc có thể nhờ sự tư vấn của các nhân viên trong công ty để thực hiện. Kèm theo đó, NĐT gửi 1 bản photo CMND/CCCD.

Sau khi nộp đơn, bạn sẽ được gửi thông tin chi tiết về tài khoản trong hòm thư điện tử; gồm những thông tin thiết yếu như tên, tuổi, số tài khoản.

Đăng ký đầu tư định kỳ 

Bên cạnh đơn đăng ký mở tài khoản thông thường, NĐT có thêm sự lựa chọn về hình thức đầu tư định kỳ (SIP). Bạn cần điền thông tin chính xác, đăng ký chuyển khoản tự động tại 1 ngân hàng mà nhà đầu tư có tài khoản. Số tiền tối thiểu tham gia chỉ 10.000 VNĐ.

Mua chứng chỉ quỹ 

Nhà đầu tư sau đó có thể đặt lệnh mua và chuyển tiền mua chứng chỉ quỹ cho công ty quản lý quỹ. Tài khoản của quỹ được quản lý tại ngân hàng liên kết.

Chuyển đổi chứng chỉ quỹ 

Để chuyển đổi các chứng chỉ quỹ mở do công ty quản lý quỹ bạn tham gia quản lý, NĐT chỉ cần đặt lệnh chuyển đổi.

Bán chứng chỉ quỹ 

Giống như khi mua, để bán chứng chỉ quỹ, NĐT đặt lệnh bán trong ngày giao dịch chứng quỹ. Thời gian thanh toán tiền dự kiến là sau 3 ngày (T+3); chậm nhất sẽ là sau 5 ngày làm việc (T+5). Giá bán chứng chỉ quỹ cũng xác định theo NAV tại ngày giao dịch gần nhất.

Cập nhật thông tin 

Trong trường hợp NĐT có thay đổi thông tin cá nhân, phải tải và cập nhật lại các chứng từ có thay đổi cho công ty quản lý quỹ.

NĐT cũng cần lưu ý, các yếu tố như giá trị giao dịch tối thiểu (mua, bán, chuyển đổi). Số dư tối thiểu trong tài khoản cũng như các điều kiện giao dịch từ các quỹ mở khác sẽ khác nhau; tùy theo điều lệ và chương trình đầu tư từng quỹ.

Làm thế nào để tham gia đầu tư?

Với đội ngũ chuyên gia giàu kinh nghiệm, Công ty Quản Lý Quỹ còn giúp NĐT không cần quá nhiều thời gian, tiền bạc để nghiên cứu thị trường. Việc đăng ký tham gia cũng hết sức đơn giản và nhanh gọn; khi NĐT chỉ cần mở tài khoản theo hướng dẫn tại các Công ty Quản lý quỹ hoặc các Công ty Chứng khoán, Đại lý phân phối chứng chỉ quỹ.

Việc thanh toán sẽ được đảm bảo bởi Ngân hàng giám sát. Phần lớn các Quỹ có mặt tại thị trường đều được giám sát bởi các Ngân hàng uy tín như Ngân hàng Standard Chartered hay Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV). Các thao tác, thủ tục cần thiết được thực hiện nhanh chóng; như các giao dịch thông thường và được đảm bảo an toàn tuyệt đối.

Khi quyết định đầu tư, đầu tiên chúng ta ai cũng phải nắm được đó chính là lựa chọn công ty Quản lý Quỹ tốt. Công ty quản lý quỹ sẽ là những người đại diện sử dụng số vốn đầu tư của các nhà đầu tư để đầu tư sinh lợi; họ trực tiếp ảnh hưởng đến kết quả đầu tư của nhà đầu tư cho nên phải tìm hiểu; cân nhắc và lựa chọn công ty quản lý quỹ uy tín, an toàn trước khi quyết định rót vốn đầu tư.

Quỹ Mở tuy là một hình thức đầu tư mới ở Việt Nam; nhưng đã có mặt quen thuộc ở các thị trường khác nhiều năm. Ở Mỹ, gần một nửa số hộ gia đình có tham gia vào các quỹ Mở. Đây là một hình thức đầu tư an toàn mà vẫn tăng nguồn sinh lời cao đáng được các NĐT quan tâm. Mong thông tin hữu ích đến các bạn.

Truy cập đường dẫn để xem thêm tin Đầu Tư của kinhdoanhbdschiase bạn nhé!!!

Có thể bạn quan tâm: Nếu bạn có 100 triệu nên mua vàng hay gửi tiết kiệm hay hơn

Bài Viết Phổ Biến

Mẹo sửa nhà cũ thành nhà mới mà bạn cần biết

Tân trang không gian sống là nhu cầu cần thiết của con người vì theo thời gian, căn nhà của bạn sẽ trở nên...

Nhận diện những rủi ro bất động sản nhà đầu tư cần đặc biệt lưu ý

Từ trước đến nay, bất động sản vẫn luôn là sự lựa chọn chọn hoàn hảo của nhiều nhà đầu tư; khi được đánh...

CÁC ĐIỀU KIỆN KINH DOANH BẤT ĐỘNG SẢN MỚI NHẤT

Thị trường bất động sản là thị trường luôn HOT và được rất nhiều người quan tâm. Bạn đang muốn kinh doanh bất động...

Tâm lý đầu tư chứng khoán – Nguyên nhân & cách khắc phục tránh đòn bẩy

Đầu tư chứng khoán chẳng phải ngày một ngày hai là bạn sẽ có được thành quả mà nó là cả một quá trình...